Éxodo afecta sistemas de prevención de legitimación de capitales en aseguradoras

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Éxodo afecta sistemas de prevención de legitimación de capitales en aseguradoras



La rotación de personal causada por la migración está afectando el sistema de prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo del sector asegurador, dijo Marisol Pernía, oficial de cumplimiento de Seguros Venezuela.

Indicó que se han ido del país profesionales altamente calificados en esta materia, y esto afecta seriamente a las compañías que observan cómo la curva de formación se viene debilitando, dijo en nota de prensa.

“Por ello, es muy importante, ser persistente en la capacitación del personal, uno de los pilares fundamentales en la prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo», puntualizó Pernía.

“El sector asegurador ha invertido en sistemas de controles y monitoreo, así como administración de riesgos. No obstante, es un sector que tiene un actor principal: el intermediario de seguros. ¿Qué pasa con el corredor? Dependemos de la gestión proactiva del intermediario (corredor y sociedades de corretajes), para aplicar la política conozca a su cliente, ya que no tenemos contacto directo con ellos de la misma forma como lo tiene el sector bancario», dijo.

Seguros Venezuela mantiene programas de concientización y actualización con sus colaboradores e intermediarios a fin de evitar este tipo de delitos.

No se debe perder de vista la responsabilidad penal, intransferible y personal que implica la legitimación de capitales culposa a la que se exponen los directivos y empleados de las compañías aseguradoras cuando por imprudencia, impericia o negligencia, favorezcan o contribuyan a la comisión de delitos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.

Tal recomendación corresponde al jurista y consultor empresarial Alonso Brito durante el taller “Estrategias aplicables en el enfoque basado en riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo y la economía digital en el sector asegurador”, dirigido a colaboradores e intermediarios de Seguros Venezuela como parte de su programa regular de capacitación y actualización.

“El sector asegurador enfrenta permanentemente riesgos de ser utilizado para cometer delitos fraudulentos de diversa índole”, advirtió el experto, quien además insistió en la necesidad de identificar los tipos y factores de riesgo para luego instrumentar las políticas y procedimientos que conduzcan a evitar el fraude.

Durante el desarrollo de la actividad se explicaron diferentes aspectos de los riesgos a los que se expone el sector asegurador cuando sus productos son utilizados para la legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo.

“La prevención no es un gasto sino una inversión. Reparar lo que no se previno tiene un alto costo”, aseveró el experto, quien insistió en que el reto es “impedir que laven dinero, fortaleciendo los controles en el sector asegurador”.

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