Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Julio 2024

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Muestra un crecimiento mensual en las captaciones del público del 7,31 por ciento (Bs. 13.662.616 miles).
• En el mes, la cartera de créditos crece un 7,84 por ciento (Bs. 5.708.669 miles).
• El total activo también refleja un aumento del 4,09 por ciento (Bs. 15.588.139 miles).
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,13 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 8,35 por ciento.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,08 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,75 puntos porcentuales.
• En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 6,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, disminuye su rentabilidad (ROA) en 2,2 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Reporta un aumento mensual en captaciones del público del 4,44 por ciento.
• Registra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 5,94 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 3,34 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Alcanza un porcentaje de intermediación financiera del 59,61 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Muestra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,64%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 2,64 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 93,45 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 14,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,39 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 8,55 por ciento.
• Logra un aumento mensual en total activo del 10,13 por ciento.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,24 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,97%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 6,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,49% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 173,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 46,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 21,70 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 7,18 por ciento, inferior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, limitando su capacidad de crecimiento.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,44 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 24,43 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -14,83 por ciento.
• Registra una baja mensual en cartera de créditos del -0,30 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en total activo del -5,59 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 3,75 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 19,90%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 16,83 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 44,66% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 25,75 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 2,02 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 8,47 por ciento.
• Presenta un alza mensual en total activo del 6,26 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,87 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,67 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 8,77%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 8,38 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,67% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 32,22 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 94,79 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 78,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 8,63 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 2,46 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 7,60 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,56 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,91%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 2,47 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,22% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 32,13 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 38,71 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 5,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,95 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 20,49 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 11,97 por ciento.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• En el cierre mensual ganó un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,43 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 88,66 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en total activo del -1,64 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,38 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,83%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 1,87 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 26,60% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,27 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,43 puntos porcentuales.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,60 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,28 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 6,80 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,19 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,07%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,24 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 8,71% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 36,03 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 81,67 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 57,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 13,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Muestra un porcentaje del 0,82% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 75,61 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 68,05 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 7,67 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -430.618 miles, equivalente a un -28,2 por ciento.
• Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,27 puntos porcentuales.
• Ha descontado dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D -430.690 miles, equivalente a un -28,3 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -7,72 por ciento.
• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -476.326 miles, equivalente a un -24,4 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,14 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado tres puestos en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 3,81 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,21%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 5,95 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 6,50 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 54,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,3 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 185,23 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 43,44 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 165,07 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,81 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,64%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 10,64 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 70,77 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 60,89 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 855,28 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 24,76% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Evidencia una pérdida acumulada en su resultado neto.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 5,72 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 5,47 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 2,16 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,27%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,17 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 66,69 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,16 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 13,86% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 86,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 33,85 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT* –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,00 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 14,15 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,30 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 11,24 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,27 puntos porcentuales, para concluir en un 4,2 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,61%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,51 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,85 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,57 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,17 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 13,99% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 14,7 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 12,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 12,16 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 0,42 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 6,41 por ciento.
• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 231,97 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,97 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,75%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 3,75 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,47% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,71 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 7,24 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 2,94 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 3,62 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 113,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,42 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,37%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 7,01 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 53,82% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 8,32 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 71,2 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 4,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 4,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 9,74 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 3,61 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,78%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,49 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,30% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,43 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 176,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -4,43 por ciento.
• Reporta la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,39 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,2 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,3 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,19 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 17,95 por ciento.
• Registra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• En el mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 9,56 por ciento.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 18,00 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
• Subió un lugar en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,23 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,64 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,51%.
• Muestra un porcentaje del 9,74% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 61,05 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 41,61 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 9,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 1,75 por ciento.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 47,81 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,84 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en captaciones del público del -2,56 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Baja un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Reduce un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja una reducción mensual en total activo del -0,29 por ciento.
• Perdió una posición en el ranking de total activo en comparación con el mes anterior.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,29 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,38%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 1,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,11% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 96,67 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 39,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 8,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 0,52 por ciento.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 0,01% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 67,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 28.644,95 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -1,56 por ciento.
• Reporta una reducción mensual en total activo del -1,31 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 12,28 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa por el impacto del resultado neto negativo de julio 2024.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa por el impacto del resultado neto negativo de julio 2024.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 5,30 por ciento.
• Escaló un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,34 por ciento.
• Registra un incremento mensual en total activo del 4,23 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 45,66 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,16 puntos porcentuales.
• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,80 puntos porcentuales, para cerrar en un 15,9 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,14 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,40%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,74 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,14% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 55,7 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 24,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Mi Banco –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,98 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 7,32 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 14,19 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,07 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 115,90 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 138,53 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 101,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 13,92 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,69 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,30%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 12,73% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 4,75 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,89 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 3,41 por ciento.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 41,92 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,22 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,52 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,78%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 2,42 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje del 12,30% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 55,77 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 20,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,6 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 10,32 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,01 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 10,17 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,64 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,04 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,54 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D -1.203 miles, equivalente a un -4,0 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,49%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 2,48 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,45% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 98,68 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 42,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 11,17 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 4,50 por ciento.
• Registra un alza mensual en cartera de créditos del 2,76 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 2,42 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,72%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,01% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Alcanza un porcentaje de intermediación financiera del 67,32 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 29,45 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 7,98 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,22 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,71 puntos porcentuales, para cerrar en un 14,3 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,11 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 15,39 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 37,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 12,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,12 por ciento.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,28%.
• Muestra un porcentaje del 5,75% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,33 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 61,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -11,89 por ciento.
• Presenta una baja mensual en total activo del -0,23 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,38 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,27 puntos porcentuales.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 7.280.343 miles, equivalente a un 10,2 por ciento.
• Alcanza el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 1,02 puntos porcentuales, para cerrar en un 39,3 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 6.664.309 miles, equivalente a un 9,8 por ciento.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,01 puntos porcentuales, para concluir en un 39,8 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 626.044 miles, equivalente a un 19,5 por ciento.
• Alcanza el máximo aumento mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 2,00 puntos porcentuales, para concluir en un 37,3 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 2.187.419 miles, equivalente a un 9,8 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,56 puntos porcentuales, para concluir en un 31,2 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 6.559.084 miles, equivalente a un 3,3 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,70%.
• Muestra un porcentaje del 3,19% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 97,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 125,28 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 34,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 10,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 6,92 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 52,4 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 0,35 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 31,11 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 30,65 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 16,22 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,09 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,54%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2023 en 3,73 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,52% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,34 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 63,09 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 10,70 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -26.458 miles, equivalente a un -5,1 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
• En el presente mes baja un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 27,20 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 49,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.

* El Banco Bicentenario cambió de denominación comercial para convertirse en el Banco Digital de los Trabajadores (BDT).