Este estudio elaborado por Aristimuño Herrera & Asociados, tiene como objetivo analizar los aspectos positivos y negativos (de mejora) de cada banco en su gestión correspondiente al cierre del mes de abril de 2017.
Se podrá leer, el comportamiento de cada banco según el análisis realizado basado en los estados financieros emitidos por cada institución.
LO POSITIVO DE LA BANCA:
- Obtiene un aumento mensual en las captaciones del público del 11,17 por ciento (Bs. 1.636.837 millones).
- Los depósitos de ahorro presentan el más alto crecimiento porcentual en los últimos cuatro años presentando un 147,96 por ciento (Bs. 1.043.917 millones).
- Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 12,61 por ciento (Bs. 1.006.889 millones).
- Consigue un crecimiento mensual en total activo del 12,62 por ciento (Bs. 2.085.385 millones).
- Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,20 por ciento, superior al mes anterior.
- Incrementa su resultado neto acumulado en un 244,74 por ciento.
- Aumenta la rentabilidad en 35,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
- Disminuye su índice de morosidad en el 0,01 puntos porcentuales, con respecto al mes anterior.
- Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,05 puntos porcentuales.
LO NEGATIVO DE LA BANCA:
- No se encontraron aspectos negativos relevantes.
100% Banco
LO POSITIVO: Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,46 por ciento. Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 6,91 por ciento. Logra un aumento mensual en total activo del 19,07 por ciento. Muestra un porcentaje del 1,12% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,66 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 171,43 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 33,23 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,04%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,08 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Evidencia un porcentaje de intermediación financiera del 51,17 por ciento, inferior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
Activo
LO POSITIVO: Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 12,24 por ciento. Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,32 por ciento. Se aprecia un crecimiento mensual en total activo del 12,36 por ciento. Muestra un porcentaje del 2,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,59 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 639,10 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 65,09 puntos porcentuales con relación al año anterior. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,02 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Su porcentaje de intermediación financiera del 38,06 por ciento es inferior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,46%.
Agrícola de Venezuela
LO POSITIVO: Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 33,03 por ciento. Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales. En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público. Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 17,24 por ciento. Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales. Obtiene un incremento mensual en total activo del 7,13 por ciento. Muestra un porcentaje del 2,22% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 183,54 por ciento es superior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,40 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 418,67 por ciento. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 2,32 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,11 puntos porcentuales. Disminuye su rentabilidad en 6,7 puntos porcentuales con relación al año anterior. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,40%.
Bancamiga
LO POSITIVO: Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 0,55 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 13,83 por ciento. En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de cartera de créditos. Refleja un crecimiento mensual en total activo del 2,56 por ciento. Muestra un porcentaje del 2,11% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Incrementa su resultado neto acumulado en un 72,46 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 0,32 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,05 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban. LO NEGATIVO: Se aprecia un porcentaje de intermediación financiera del 49,36 por ciento, inferior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,26%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,05 puntos porcentuales.
Bancaribe
LO POSITIVO: Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 7,10 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 15,92 por ciento. Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,11 puntos porcentuales. Refleja un aumento mensual en total activo del 12,12 por ciento. Asciende un puesto en el ranking de total activo. Muestra un porcentaje del 1,54% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 62,07 por ciento es superior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,95 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 181,49 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 12,60 puntos porcentuales con relación al año anterior. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,08 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,13 puntos porcentuales. Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de abr. 2017. Su índice de morosidad es mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,54%.
Bancoex
LO POSITIVO: Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 0,93 por ciento. Refleja un crecimiento mensual en total activo del 3,61 por ciento. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 69,38 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 8,28% en otros activos, superior al promedio del sistema. Reduce su resultado neto acumulado en un 51,96 por ciento. Disminuye su rentabilidad en 5,82 puntos porcentuales con relación al año anterior. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 4,15 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 12,03%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 4,14 puntos porcentuales.
Bancrecer
LO POSITIVO: Sus números señalan un aumento mensual en captaciones del público del 18,11 por ciento. Obtiene un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales. Gana tres posiciones en el ranking de captaciones del público. Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 20,67 por ciento. Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales. Refleja un crecimiento mensual en total activo del 19,46 por ciento. Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales. Asciende dos posiciones en el ranking de total activo. Su porcentaje del 2,02% en otros activos es inferior al promedio del sistema. Se aprecia un porcentaje de intermediación financiera del 65,64 por ciento, superior al promedio del sistema. Incrementa su resultado neto acumulado en un 381,70 por ciento. Es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 179,34 por ciento. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,21%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,06 puntos porcentuales. Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,74 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
Bangente
LO POSITIVO: Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 4,49 por ciento. Presenta un incremento mensual en total activo del 1,30 por ciento. Su porcentaje de intermediación financiera del 104,62 por ciento es superior al promedio del sistema. Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,73 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. LO NEGATIVO: Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. -182.650 miles, equivalente a un -2,7 por ciento. Muestra un porcentaje del 5,29% en otros activos, superior al promedio del sistema. Reduce su resultado neto acumulado en un 96,53 por ciento. Disminuye su rentabilidad en 19,09 puntos porcentuales con relación al año anterior. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,40%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 2,67 puntos porcentuales.
Banesco
LO POSITIVO: Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 12,51 por ciento. Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 21.243.013 miles, equivalente a un 9,3 por ciento. Logra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,01 por ciento. Alcanza un incremento mensual en total activo del 12,71 por ciento. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,72 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 341,32 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 66,42 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,09%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,07 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Se aprecia la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,37 puntos porcentuales, para cerrar en un 15,6 por ciento su cuota de mercado. Muestra un porcentaje del 2,74% en otros activos, superior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,95 por ciento, inferior al promedio del sistema.
Banfanb
LO POSITIVO: Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 0,54 por ciento. Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 18,32 por ciento y un incremento mensual en total activo del 1,14 por ciento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.132,06 por ciento. Es el banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 336,11 por ciento. Su índice de morosidad es el menor del sistema, al concluir en un 0,01%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,02 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,07 puntos porcentuales. Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales. Muestra un porcentaje del 3,40% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 50,99 por ciento es inferior al promedio del sistema.
Banplus
LO POSITIVO: Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 20,50 por ciento. Obtiene un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales. Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,93 por ciento. Logra un crecimiento mensual en total activo del 24,01 por ciento. Alcanza un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,12 puntos porcentuales. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,07 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 513,19 por ciento. Es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 124,83 por ciento. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Su índice de morosidad es menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,10%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,03 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 3,00% en otros activos, superior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.
Bicentenario
LO POSITIVO: Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 21,71 por ciento. Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,51 puntos porcentuales, para cerrar en un 5,9 por ciento su cuota de mercado. En abril, logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,34 puntos porcentuales, para concluir en un 6,0 por ciento su cuota de mercado. Alcanza un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,67 por ciento. Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,14 puntos porcentuales. Muestra un aumento mensual en total activo del 27,79 por ciento. En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,71 puntos porcentuales, para concluir en un 6,0 por ciento su cuota de mercado. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,92 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,24 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 6,65% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 48,13 por ciento es inferior al promedio del sistema. Reduce su resultado neto acumulado en un 51,79 por ciento. Disminuye su rentabilidad en 44,87 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,72%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,49 puntos porcentuales.
B.O.D.
LO POSITIVO: Registra un aumento mensual en captaciones del público del 8,59 por ciento. Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 13,32 por ciento. Muestra un crecimiento mensual en total activo del 9,71 por ciento. Su porcentaje de intermediación financiera del 65,69 por ciento es superior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,93 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 932,81 por ciento. Es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 153,39 por ciento. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,04 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,19 puntos porcentuales. En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,21 puntos porcentuales, para cerrar en un 7,8 por ciento su cuota de mercado. Se aprecia un porcentaje del 2,80% en otros activos, superior al promedio del sistema. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,42%.
Caroní
LO POSITIVO: Logra un incremento mensual en captaciones del público del 5,14 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 11,19 por ciento. Presenta un incremento mensual en total activo del 9,55 por ciento. Muestra un porcentaje del 2,13% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 58,31 por ciento es superior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,23 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 446,16 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 63,29 puntos porcentuales con relación al año anterior. LO NEGATIVO: Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales. En el presente mes desciende dos puestos en el ranking de captaciones del público. Desciende un puesto en el ranking de cartera de créditos. En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,28%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,08 puntos porcentuales.
Citibank
LO POSITIVO: Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 16,48 por ciento. Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 0,51 por ciento. Obtiene un aumento mensual en total activo del 15,12 por ciento. Muestra un porcentaje del 0,86% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,96 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,51 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Pierde un puesto en el ranking de cartera de créditos. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 26,27 por ciento, inferior al promedio del sistema. Reduce su resultado neto acumulado en un 80,6 por ciento. Disminuye su rentabilidad en 31,42 puntos porcentuales con relación al año anterior. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,27 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,28%.
Del Sur
LO POSITIVO: Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 14,23 por ciento. Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 18,15 por ciento. Presenta un crecimiento mensual en total activo del 21,07 por ciento. Su porcentaje de intermediación financiera del 57,61 por ciento es superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,12 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 661,56 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 57,31 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,17%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,07 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Desciende un puesto en el ranking de captaciones del público. Muestra un porcentaje del 2,84% en otros activos, superior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
Del Tesoro
LO POSITIVO: Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,55 por ciento. Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 7,09 por ciento. Muestra un aumento mensual en total activo del 7,65 por ciento. Muestra un porcentaje del 1,12% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 64,43 por ciento es superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,72 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 26,63 por ciento. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,20%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,11 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Evidencia una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales. En el presente mes baja un puesto en el ranking de captaciones del público. Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,19 puntos porcentuales. En el presente mes baja un puesto en el ranking de cartera de créditos. Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,15 puntos porcentuales. En el presente mes pierde una posición en el ranking de total activo. Disminuye su rentabilidad en 12,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.
Novo Banco
LO POSITIVO: Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,44 por ciento. Obtiene un aumento mensual en total activo del 12,72 por ciento. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,20 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,04 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra una baja mensual en captaciones del público del -2,25 por ciento. Pierde una posición en el ranking de cartera de créditos. Muestra un porcentaje del 8,72% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 53,36 por ciento es inferior al promedio del sistema. Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,47%.
Exportación y Comercio
LO POSITIVO: Muestra un porcentaje del 0,64% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,61 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. LO NEGATIVO: Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -175.745 miles, equivalente a un -14,3 por ciento. Evidencia una reducción mensual en cartera de créditos del -2,34 por ciento. Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -2.665 miles, equivalente a un -0,1 por ciento. Su porcentaje de intermediación financiera del 22,05 por ciento es inferior al promedio del sistema. Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,80 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,32%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 4,32 puntos porcentuales.
Exterior
LO POSITIVO: Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 9,51 por ciento. Asciende un puesto en el ranking de captaciones del público. Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,77 por ciento. En abril, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,27 puntos porcentuales, para concluir en un 4,0 por ciento su cuota de mercado. Sube un puesto en el ranking de cartera de créditos. Logra un aumento mensual en total activo del 14,29 por ciento. Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales. Muestra un porcentaje del 1,44% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 67,87 por ciento es superior al promedio del sistema. Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,92 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 257,50 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 29,77 puntos porcentuales con relación al año anterior. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,23%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,26 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Se aprecia una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
Fondo Común
LO POSITIVO: Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 9,70 por ciento. Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,27 por ciento. Logra un crecimiento mensual en total activo del 9,06 por ciento. Su porcentaje del 1,68% en otros activos es inferior al promedio del sistema. Se aprecia un porcentaje de intermediación financiera del 56,29 por ciento, superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,36 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 236,35 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 52,44 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,14%. LO NEGATIVO: Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales. Se aprecia una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
Inst. Municp. Créd. Popular
LO POSITIVO: Registra un incremento mensual en captaciones del público del 36,71 por ciento. En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público. Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 48,26 por ciento. En el presente mes gana una posición en el ranking de cartera de créditos. Muestra un crecimiento mensual en total activo del 36,02 por ciento. En el presente mes sube un lugar en el ranking de total activo. Muestra un porcentaje del 0,26% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.446,88 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 0,57 puntos porcentuales con relación al año anterior. LO NEGATIVO: Evidencia un porcentaje de intermediación financiera del 16,26 por ciento, inferior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,53 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,01%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 1,85 puntos porcentuales.
Internacional de Desarrollo
LO POSITIVO: Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,12 por ciento. Logra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,82 por ciento. Consigue un aumento mensual en total activo del 2,25 por ciento. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 94,64 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 238,43 por ciento. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 1,46 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 6,51% en otros activos, superior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,34 por ciento, inferior al promedio del sistema. Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,01 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 12,07%.
Mercantil
LO POSITIVO: Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 7,15 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 10,52 por ciento. Presenta un crecimiento mensual en total activo del 11,40 por ciento. Muestra un porcentaje del 1,71% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,88 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 68,16 por ciento. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Sus números señalan la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,36 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,7 por ciento su cuota de mercado. Su porcentaje de intermediación financiera del 51,07 por ciento es inferior al promedio del sistema. Disminuye su rentabilidad en 6,21 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,33%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,02 puntos porcentuales.
Mi Banco
LO POSITIVO: Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 5,40 por ciento. Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 0,18 por ciento. Consigue un crecimiento mensual en total activo del 4,82 por ciento. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,27 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 136,56 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 3,40 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,20%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,13 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Pierde un puesto en el ranking de captaciones del público. En abril desciende una posición en el ranking de total activo. Muestra un porcentaje del 4,33% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 54,65 por ciento es inferior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
Nacional de Crédito
LO POSITIVO: Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 9,97 por ciento. Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,89 por ciento. Logra un incremento mensual en total activo del 10,44 por ciento. Su porcentaje del 2,13% en otros activos es inferior al promedio del sistema. Alcanza un porcentaje de intermediación financiera del 62,44 por ciento, superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,55 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 761,76 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 68,36 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,05%. LO NEGATIVO: Se aprecia una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,18 puntos porcentuales. Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,02 puntos porcentuales.
Plaza
LO POSITIVO: Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 8,50 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 21,87 por ciento. Logra un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales. Asciende una posición en el ranking de cartera de créditos. Alcanza un incremento mensual en total activo del 8,64 por ciento. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 60,28 por ciento, superior al promedio del sistema. Incrementa su resultado neto acumulado en un 458,08 por ciento. Es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 149,18 por ciento. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,83 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. LO NEGATIVO: Pierde una posición en el ranking de captaciones del público. Desciende un puesto en el ranking de total activo. Su porcentaje del 2,60% en otros activos es superior al promedio del sistema. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales. Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,35%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,09 puntos porcentuales.
Provincial
LO POSITIVO: Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 11,04 por ciento. Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 13,62 por ciento. Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,10 puntos porcentuales. Refleja un incremento mensual en total activo del 10,77 por ciento. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,78 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 188,93 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 31,99 puntos porcentuales con relación al año anterior. Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales. Sus números señalan un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,20%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,07 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Se aprecia una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,20 puntos porcentuales. Su porcentaje del 2,48% en otros activos es superior al promedio del sistema. Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,44 por ciento, inferior al promedio del sistema.
Sofitasa
LO POSITIVO: Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 10,88 por ciento. Logra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 13,65 por ciento. Refleja un incremento mensual en total activo del 10,24 por ciento. LO NEGATIVO: Muestra un porcentaje del 2,54% en otros activos, superior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 41,34 por ciento es inferior al promedio del sistema. Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 8,74 por ciento, inferior al 9,00 por ciento establecido en el Artículo 2 de la Resolución N° 145.13 de la Sudeban lo cual limita su capacidad de crecimiento. Reduce su resultado neto acumulado en un 36,68 por ciento. Disminuye su rentabilidad en 19,68 puntos porcentuales con relación al año anterior. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales. Evidencia un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,31%. Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,01 puntos porcentuales.
Venezuela
LO POSITIVO: Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 330.607.669 miles, equivalente a un 11,6 por ciento. Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales. Alcanza el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 301.301.871 miles, equivalente a un 12,8 por ciento. Logra el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 214.776.842 miles, equivalente a un 13,2 por ciento. Obtiene un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,11 puntos porcentuales. Alcanza el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 430.719.544 miles, equivalente a un 13,4 por ciento. Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,14 puntos porcentuales. Muestra un porcentaje del 1,06% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 57,92 por ciento es superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,30 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 206,93 por ciento. Aumenta su rentabilidad en 30,14 puntos porcentuales con relación al año anterior. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,13%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,13 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
Vzlno. de Crédito
LO POSITIVO: Alcanza un incremento mensual en captaciones del público del 8,38 por ciento. Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 11,26 por ciento. Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 8,88 por ciento. Muestra un porcentaje del 1,08% en otros activos, inferior al promedio del sistema. Su porcentaje de intermediación financiera del 56,47 por ciento es superior al promedio del sistema. Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,02 por ciento, superior al 9,0 por ciento establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento. Incrementa su resultado neto acumulado en un 202,54 por ciento. Es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roe del 145,10 por ciento. Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,05%. Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2016 en 0,04 puntos porcentuales. LO NEGATIVO: Se aprecia una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales y una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales. Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.