Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Febrero 2024

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Presenta un aumento mensual en las captaciones del público del 7,52 por ciento (Bs.10.687.180 miles).
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 4,59 por ciento (Bs.2.509.729 miles).
• Consigue un aumento mensual en total activo del 3,04 por ciento (Bs.10.060.198 miles).

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,11 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,21 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,39 por ciento, inferior al mes anterior.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 25,53 por ciento.
• En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 30,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, disminuye su rentabilidad (ROA) en 7,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 17,08 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 18,61 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 13,51 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,82 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 53,69 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,86 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -25.505 miles, equivalente a un -51,5 por ciento.
• En el presente mes baja tres puestos en el ranking de depósitos de ahorro.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,23%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 4,23 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 98,04 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 59,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 19,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,49 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 18,35 por ciento.
• Aumenta una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Alcanza un aumento mensual en total activo del 11,67 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 7,51 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,20% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,82 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 100,00 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,35%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 22,61 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 23,54 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 19,51 por ciento.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cartera de créditos del -0,01 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 8,64 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 12,76%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 10,46 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 20,23% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 26,88 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 35,39 por ciento.
• Sobre su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 4,11 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 1,71 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 3,19 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,13 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,51 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,12%.
• Registra un porcentaje del 15,54% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 26,61 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 96,4 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 287,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 29,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 2,57 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 2,39 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 6,69% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,66 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,50 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en cartera de créditos del -1,97 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,16 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,62 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,04%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 3,01 puntos porcentuales.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 8,81 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en total activo del 3,58 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 4,50 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 71,79 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Obtiene una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,36 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 93,92 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -2,75 por ciento.
• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,80 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,17%.
• Muestra un porcentaje del 31,28% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 6,56 por ciento.
• Alcanza un aumento mensual en total activo del 4,58 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,28%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 41,01 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,47 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 21,63 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -0,10 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,25 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 83,34 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 162,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 44,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Muestra un porcentaje del 1,25% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,42 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 73,50 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 58,73 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 6,64 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -6,56 por ciento.
• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -7,47 por ciento.
• Presenta una disminución mensual en total activo del -3,96 por ciento.
• En el presente mes baja un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,18%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 2,62 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 5,43 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 39,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 1,24 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 37,31 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,60%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 6,90 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 209,01 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 84,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 133,39 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en total activo del -0,67 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 42,48% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 2,21 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 8,75 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,12 puntos porcentuales.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 8,08 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,74 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,37%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,67 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 12,02% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 98,18 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 80,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 16,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Bicentenario –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 8,42 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 14,00 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,30 puntos porcentuales.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 4,85 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Logra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,45%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 1,97 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,46 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,5 por ciento su cuota de mercado.
• Reporta un porcentaje del 18,64% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 4,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 14,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 2,72 por ciento.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 38,92 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 53,61 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cartera de créditos del -7,35 por ciento.
• Pierde una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra una baja mensual en total activo del -0,83 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,26%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 2,25 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,25% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 72,9 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 5,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,31 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 153,43 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cartera de créditos del -9,56 por ciento.
• En el mes pierde un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja una baja mensual en total activo del -1,41 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,36 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,62%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,84 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 38,18% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,94 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 59,19 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 6,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 18,34 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,29 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 8,30 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes asciende una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 4,21 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,47%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 4,49 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,57% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,42 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 345,31 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 8,40 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 28,88 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 13,89 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado dos lugares en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 2,97 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 13,30 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Ganó un lugar en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,14 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,39 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,79%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 92,54 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 106,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 26,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 5,58 por ciento.
• Asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Reporta un aumento mensual en total activo del 6,36 por ciento.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 44,61 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cartera de créditos del -2,11 por ciento.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,56 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,72%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 1,72 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,64% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 97,15 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 102,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 27,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 39,65 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Aumenta dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 13,73 por ciento.
• En el mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 38,99 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 0,01% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,56 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.556,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 171,35 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 173,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 5,02 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 3,83 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 2,22 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,42 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 47,71 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 23,91 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 4,66 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,30 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,4 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -0,30 puntos porcentuales, para cerrar en un 7,1 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -161.357 miles, equivalente a un -2,6 por ciento.
• Evidencia la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,79 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,7 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,31 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,51%.
• Muestra un porcentaje del 8,68% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 63,39 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 93,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 21,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Mi Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 18,09 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 19,54 por ciento.
• En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 15,82 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 7,48 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,40 por ciento, superior al promedio del sistema.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,30%.
• Muestra un porcentaje del 14,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 78,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 65,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 19,2 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 8,33 por ciento.
• Reporta un alza mensual en cuota de captaciones del público de 0,07 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 4,14 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 5,98 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,20 puntos porcentuales, para concluir en un 7,1 por ciento su cuota de mercado.
• Asciende un lugar en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,97 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,07%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 1,89 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,05% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,78 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 85,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 61,9 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 17,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Registra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 0,11 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,74 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en captaciones del público del -1,31 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,13 puntos porcentuales.
• Reporta una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en total activo del -4,14 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,23 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,25%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 1,12 puntos porcentuales.
• Consiguió un porcentaje del 8,72% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Reporta un crecimiento mensual en captaciones del público del 9,06 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,14 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 6,05 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,23 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 3,27 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,56%.
• Muestra un porcentaje del 4,18% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Logra un porcentaje de intermediación financiera del 64,51 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,61 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 38,16 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 10,87 por ciento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,13 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 3,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 39,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 15,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Logra un crecimiento mensual en captaciones del público del 0,02 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,24 puntos porcentuales.
• Alcanza un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,83%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,23 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 48,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 41,63 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -13,64 por ciento.
• Descontó una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra una disminución mensual en total activo del -3,29 por ciento.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,82 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 26,46% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 4.717.209 miles, equivalente a un 9,3 por ciento.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,60 puntos porcentuales, para cerrar en un 36,1 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 4.425.474 miles, equivalente a un 9,2 por ciento.
• Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,56 puntos porcentuales, para concluir en un 36,6 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 260.423 miles, equivalente a un 12,5 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,83 puntos porcentuales, para concluir en un 34,6 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 1.340.807 miles, equivalente a un 9,5 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 1,21 puntos porcentuales, para concluir en un 27,0 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 4.302.250 miles, equivalente a un 2,4 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,37%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,49% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 120,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 123,22 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 25,34 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 5,38 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,33 puntos porcentuales, para cerrar en un 53,5 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 27,93 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,87 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Evidencia una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -217.019 miles, equivalente a un -16,5 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• Desciende dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -197.861 miles, equivalente a un -16,4 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -5,63 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,12 puntos porcentuales.
• Desciende una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -357.055 miles, equivalente a un -11,8 por ciento.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,13 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,11%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2023 en 1,47 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 74,73 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 100,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 17,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.