Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Mayo 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Obtiene un crecimiento mensual en las captaciones del público del 13,92 por ciento (Bs. 56.455.934 miles).
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 16,84 por ciento (Bs. 33.386.318 miles).
• Muestra un incremento mensual en total activo del 13,71 por ciento (Bs. 126.915.285 miles).
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,13 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 615,90 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 40,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,38 puntos porcentuales.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 3,73 por ciento.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 0,86 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 4,32 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 4,57% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,05 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,34 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 13.556,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 52,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,34 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,93%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 1,07 puntos porcentuales.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 21,32 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 15,85 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 16,94 por ciento.
• En el presente mes ha ganado dos lugares en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,85%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,33 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,41% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 80,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 80,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,33 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 360,21 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 10,02 por ciento.
• Alcanza un incremento mensual en total activo del 65,94 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,60 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 626,47 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 29,94%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 13,36 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 40,26% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 16,71 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 14,80 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 19,75 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,15 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 12,33 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,29%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 2,05 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,58 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,79 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.629,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 9,00 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 15,65% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,68 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,32 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 20,54 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje del 3,52% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 848,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 25,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,51 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,91%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 1,47 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,18 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 17,04 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 17,43 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 17,45 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 93,74 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 139,32 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,76%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 7,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 22,81% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 8,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 10,18 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,88 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 13,74 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,54%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,85 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.246,56 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 150,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 137,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,79 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 22,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,44 puntos porcentuales, para cerrar en un 13,1 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,13 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,24 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,31% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 2,19 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 2,74 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,61 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 20,32 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,07 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -4,74 por ciento.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,98 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,28%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 5,03 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,31% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 4,23 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 32,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,84 puntos porcentuales con relación al año anterior

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 8,21 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 11,80 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 11,82 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,31 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 168,52 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 119,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 106,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 3,42 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,02%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 7,79 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,33% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 15,41 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 12,65 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 12,85 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 67,15 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,43 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.200,60 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 14,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,93 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,09%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 9,68 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 13,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 23,87 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 5,3 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,45 puntos porcentuales, para concluir en un 5,5 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 8,69 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 17,27 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,56%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,17 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 531,61 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 17,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,30 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,0 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,98 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 19,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,84 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 15,88 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 11,96 por ciento.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,87 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 52,47 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -7,17 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,66 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 15,96%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 13,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 15,95% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,59 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 10,97 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 113,73 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 13,01 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 4,18 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 113,09 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,69%.
• Muestra un porcentaje del 55,88% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 16,90 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
• En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 9,69 por ciento.
• Reportó un incremento mensual en cartera de créditos del 13,36 por ciento.
• Se apuntó un aumento mensual en total activo del 10,60 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,89 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,03%.
• Muestra un porcentaje del 1,98% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,97 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 389,86 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,13 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,92 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 2,12 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 14,47 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 8,73 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 86,93 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 536,07 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 15,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,09 puntos porcentuales.
• En el presente mes baja dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• En el presente mes desciende tres puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,80%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,28 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,84% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 16,92 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,03 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 19,89 por ciento.
• En el presente mes ha ganado dos puestos en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,90 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.852,81 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 34,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,96%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,63 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,72% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,53 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 14,54 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 15,86 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -282.505 miles, equivalente a un -18,3 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado cuatro puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -277.635 miles, equivalente a un -16,7 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 7,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 18,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 14,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 11,96 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,64 puntos porcentuales, para concluir en un 17,1 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 17,41 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 11,24 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,50% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 919,78 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 45,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,16 puntos porcentuales.
• Reporta una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,13 puntos porcentuales.
• Consigue un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,85%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,65 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 31,35 por ciento.
• En el presente mes gana dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 19,01 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 34,79 por ciento.
• En el presente mes gana dos posiciones en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,32 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,73 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.349,46 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 211,95 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 180,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 29,99 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 26,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,85%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 2,43 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,46% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 15,65 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 16,59 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 19,37 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,33 puntos porcentuales, para concluir en un 6,9 por ciento su cuota de mercado.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,84 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,45 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.392,43 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 51,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un indicador de ROA del 14,62 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,74 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,66%.
• Muestra un porcentaje del 11,44% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 8,59 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 18,35 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 11,30 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,59 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,03 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 8.261,47 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 13,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,21 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,92%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 2,34 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,36% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 14,15 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,99 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,31 puntos porcentuales, para concluir en un 17,0 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 15,35 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,11 puntos porcentuales.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,89%.
• Muestra un porcentaje del 4,85% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 99,51 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 46,15 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 737,39 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 103,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 69,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 30,58 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 21,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,16 puntos porcentuales.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 13,03 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 27,54 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 11,73 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,98 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 103,38 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 55,23 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 19.759,99 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 30,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 13,96 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,82 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 15,83% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 20.304.783 miles, equivalente a un 14,6 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,22 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 19.040.424 miles, equivalente a un 14,6 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 1.298.722 miles, equivalente a un 18,4 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 9.373.844 miles, equivalente a un 18,2 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,30 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 60.279.957 miles, equivalente a un 13,2 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,85%.
• Muestra un porcentaje del 3,46% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 130,04 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 375,55 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,21 puntos porcentuales, para cerrar en un 49,0 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,19 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,32 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 8,74 por ciento.
• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 9,36 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,56 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,19%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,41 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 814,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 122,90 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 80,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 25,75 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 18,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2024 en 0,81 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,18% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,42 por ciento, inferior al promedio del sistema.