Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Septiembre 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Refleja un incremento mensual en las captaciones del público del 15,66 por ciento (Bs. 116.138.178 miles).
• Consigue un crecimiento mensual en depósitos a la vista del 15,51 por ciento (Bs. 108.118.484 miles).
• Presenta un aumento mensual en depósitos de ahorro del 14,97 por ciento (Bs. 4.975.556 miles).
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 23,94 por ciento (Bs. 93.513.069 miles).
• En el mes, el Total Activo crece un 19,07 por ciento (Bs. 322.684.133 miles).
• Disminuye su índice de morosidad en 0,04 puntos porcentuales con respecto al mes anterior.
• Muestra un porcentaje de intermediación financiera del 56,43 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 950,93 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 53,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,12 puntos porcentuales.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 29,55 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 16,66 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 23,27 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,94% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,58 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,11 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 13.355,08 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 51,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,90%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 2,14 puntos porcentuales.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 8,68 por ciento.
• Reporta un alza mensual en cartera de créditos del 21,45 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 15,41 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,31%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 191,99 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 87,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 38,50 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Redujo una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,31 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,01% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 8,76 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 30,41 por ciento.
• En el presente mes eleva un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 14,04 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,83%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,58% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.308,45 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 110,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 78,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,14 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 508,44 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir en 29,92%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 10,02 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 38,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,30 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,22 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,21 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,93 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 26,50 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,21 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 2,21 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,12 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.980,16 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 118,19 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 114,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,96%.
• Muestra un porcentaje del 14,00% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 21,41 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,12 puntos porcentuales.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 24,61 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 23,75 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,29 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,77% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.273,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 50,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,80%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 1,53 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 40,44 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de sept. 2025.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 26,56 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 30,24 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 32,58 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,29 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 117,53 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 309,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,11%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 6,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,29% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 23,59 por ciento.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,90 puntos porcentuales, para cerrar en un 14,0 por ciento su cuota de mercado.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,00 puntos porcentuales, para concluir en un 14,4 por ciento su cuota de mercado.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 26,53 por ciento.
• Alcanza un incremento mensual en total activo del 23,58 por ciento.
• Reporta el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,37 puntos porcentuales, para concluir en un 10,3 por ciento su cuota de mercado.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,63%.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 62,24 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.531,62 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 161,99 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 147,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 30,17 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 28,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,34 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,45% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 8,17 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 22,85 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 2,74 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 8,93 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,70% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,04 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 54,53 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,52%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 7,86 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 9,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 88,83 por ciento.
• Se apunta un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta dos lugares en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 29,53 por ciento.
• Alcanza un aumento mensual en total activo del 37,95 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 118,15 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 199,62 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 35,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,76 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,00%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 8,43 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,63% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 13,10 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 25,10 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 13,55 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 73,79 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.182,37 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 83,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 36,39 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 28,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,77 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,19%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 9,99 puntos porcentuales.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 2,52 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,69 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 11,16 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,11%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 811,75 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,60 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,7 por ciento su cuota de mercado.
• Descontó un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -0,64 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,9 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Reporta la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,25 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,5 por ciento su cuota de mercado.
• Baja un puesto en el ranking de total activo.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,50 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,69% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,18 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 16,70 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 24,47 por ciento.
• Logra un crecimiento mensual en total activo del 18,28 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite una mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 37,53%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 33,92 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,10% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,14 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
• En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 8,46 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cartera de créditos del 93,58 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Sube una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 20,90 por ciento.
• Aumenta un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,01%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 24,07 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 59,03 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 114,73 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un porcentaje del 52,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 22,03 por ciento.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 12,52 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 25,54 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 20,65 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,39%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,25% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,31 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 56,42 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.060,26 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 21,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,08 puntos porcentuales.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 8,64 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 19,09 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 15,17 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,42 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 83,84 por ciento, superior al promedio del sistema
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.691,53 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 130,66 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 112,00 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 24,90 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 23,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,62%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,72 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,33% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 16,41 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 34,66 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 17,20 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,53 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 1,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,76% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,94 por ciento que le permite mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 10.712,10 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,54%.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 49,45 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 23,70 por ciento.
• Sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 35,05 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 23,99 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 0,33% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 922,20 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 51,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Baja un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 20,15 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 18,30 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,21 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 34,24 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,66 puntos porcentuales, para concluir en un 8,5 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 23,42 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,22 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,78% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.000,65 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 79,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 16,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -1,13 puntos porcentuales, para cerrar en un 17,5 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,12%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,85 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,60 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Reporta un aumento mensual en captaciones del público del 1,14 por ciento.
• Registra un incremento mensual en cartera de créditos del 28,95 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 10,06 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,28 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 1,43 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,64 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.839,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 300,48 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 183,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 48,43 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 37,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Pierde dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,53%.
• Muestra un porcentaje del 14,06% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 13,93 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,31 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un lugar en el ranking de depósitos de ahorro.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 17,85 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 15,65 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 1,29 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,45 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.967,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 62,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 19,60 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,13 puntos porcentuales.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,41 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,19 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,23 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,48%.
• Muestra un porcentaje del 7,78% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,55 por ciento.
• En el presente mes sube dos lugares en el ranking de depósitos de ahorro.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 22,23 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 14,87 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,16 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,26 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, lo que le permite una mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.803,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 36,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,47 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,34%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,33 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,51% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 16,75 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,31 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,18 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 18,90 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,45 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,16%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,84% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 103,06 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, que le peremite mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.275,65 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 112,58 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 83,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 36,39 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 28,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 40,20 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 51,49 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,17 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 27,47 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,39 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 121,97 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 56,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.876,39 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 42,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 8,33% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 34.969.102 miles, equivalente a un 13,9 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 32.054.466 miles, equivalente a un 13,5 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 2.587.783 miles, equivalente a un 21,2 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 1,99 puntos porcentuales, para concluir en un 38,7 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 20.629.286 miles, equivalente a un 19,8 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 149.237.689 miles, equivalente a un 18,4 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,53%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2024 en 0,38 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,75% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 132,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 537,66 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,89 puntos porcentuales, para cerrar en un 25,8 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 43,45 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 12,94 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 29,01 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 16,94 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 619,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 29,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 21,77 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,55%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,43 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.