La UE pondrá fin al anonimato de las operaciones con criptomonedas

La Unión Europea (UE) y la Eurocámara han decidido este miércoles que obligarán a los proveedores de criptomonedas a identificar a los autores de cualquier transacción con estos activos, lo que ayudará a luchar contra el blanqueo.

En concreto, el acuerdo extiende a las transferencias con criptoactivos las obligaciones de identificación personal que ya se aplican a las transferencias de fondos convencionales, de modo que los proveedores de criptodivisas estarán obligados a obtener, conservar y transmitir la información sobre el ordenante y beneficiario de una trasferencia, como ya hacen los bancos.

Esto permitirá identificar las transacciones sospechosas y tomar medidas para congelar o prohibir las operaciones con entidades o personas sancionadas, dificultando el blanqueo de capitales o la financiación de actividades ilegales con este medio de pago.

La propuesta inicial de la Comisión Europea planteaba que quedasen exentas de esta norma las operaciones inferiores a 1.000 euros, pero tanto la Eurocámara como los Estados han abogado por eliminar este umbral y que las normas se apliquen a todas las transferencias con criptodivisas.

«En criptomonedas es muy fácil programar un millón de transferencias de diez euros, así que el umbral de mil euros nos parecía que era un agujero enorme en este tema», explica el eurodiputado español de los Verdes Ernest Urtasun, responsable del dosier en el Parlamento, quien destacó la «importancia política» de la medida por acabar con el anonimato que ahora caracteriza a estas transacciones.

«Mañana continuarán las negociaciones relativas al Reglamento para el Mercado de criptoactivos», dijo Urtasun, que recordó que «hasta ahora, el mercado de las criptomonedas no estaba regulado en su mayor parte en Europa».

Estos dos reglamentos «tratarán de crear un espacio más seguro proporcionando una mayor protección a los inversores, evitando el blanqueo de dinero y evaluando el impacto medioambiental de los criptoactivos», dijo.

La normativa» reforzará la lucha contra el blanqueo de capitales, reducirá el fraude y mejorará la seguridad en general de las criptotransacciones. Las nuevas normas facilitaran que se investiguen determinadas transferencias vinculadas a actividades delictivas e identificar a la persona real que está detrás de esas transacciones. Las nuevas previsiones del reglamento también ayudarán a aplicar las sanciones financieras específicas de la UE a los oligarcas rusos impidiéndoles eludir las sanciones a través de los criptoactivos«, indicó Urtasun.

Además, las normas «tendrán un enfoque ambicioso» en relación con las llamadas billeteras no albergadas (unhosted wallets), que permiten a los usuarios tener criptodivisas en su propio ordenador gracias a un software sin necesidad de pasar por un proveedor de servicios.

«Los prestadores de servicios de criptoactivos tendrán que verificar las transferencias hacia o desde sus clientes cuando los transfieran a las unhosted wallets propiedad del mismo cliente», explicó el eurodiputado.

Para apoyar la privacidad y la seguridad, se han incluido en el texto disposiciones sobre la protección de datos.

Asimismo, el Consejo y el Parlamento han acordado crear un registro público con todos los proveedores de servicios de criptomonedas que no cumplan estas normas, con lo que además de enfrentarse a las consecuencias legales de la infracción, los consumidores podrán saber que figuran en esta lista negra que gestionará la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA).

Por otro lado, se han reforzado aquellos artículos de la regulación sobre la aplicación de sanciones, después de que las sanciones a Moscú por la invasión de Ucrania hayan mostrado los problemas de los criptodivisas en este sentido, de modo que los proveedores estarán obligados a hacer un seguimiento y bloquea rlas operaciones de las personas sancionadas.