Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Marzo 2024

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Muestra un crecimiento mensual en las captaciones del público del 3,82 por ciento (Bs. 5.832.312 miles).
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 4,67 por ciento (Bs. 2.668.488 miles).
• Muestra un aumento mensual en total activo del 2,77 por ciento (Bs. 9.445.152 miles).
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,70 por ciento, superior al mes anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Aumenta su índice de morosidad en 0,02 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 0,29 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 23,04 por ciento.
• En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 28,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, disminuye su rentabilidad (ROA) en 6,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 12,61 por ciento.
• Ganó dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 5,10 por ciento.
• Logra un crecimiento mensual en total activo del 11,24 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,20 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,66% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,11 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,24 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, de 4,03%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 4,03 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 97,47 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 46,43 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 14,44 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 9,11 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 6,51 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,41% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,26 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 100 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Reporta una disminución mensual en captaciones del público del -4,44 por ciento.
• Presenta una reducción mensual en total activo del -0,97 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Registra un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,51%.
• Consigue un porcentaje de intermediación financiera del 25,81 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 17,10 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 5,43 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,31 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 55,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,01 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en total activo del -0,06 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,59 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 13,34%.
• Incrementa su índice de morosidad frente a marzo 2023 en 12,35 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,62% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 24,20 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 7,51 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,23 puntos porcentuales.
• Muestra un alza mensual en cartera de créditos del 10 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,23 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 3,90 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,33 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,79%.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,80 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad frente a marzo 2023 en 0,63 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 27,23 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 243,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja la rentabilidad (ROA) en 23,4 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Muestra un porcentaje del 7,69% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,23 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -3,00 por ciento.
• Registra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,16 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en cartera de créditos del -13,08 por ciento.
• Refleja un descenso mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,41 puntos porcentuales.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo con una variación de Bs. -591.495 miles, equivalente a -12,1 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,21 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,73 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, de 4,77%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 4,29 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,75 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 86,1 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 79,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 15,7 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 4,03 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 11,89 por ciento.
• Aumenta una posición en el ranking mensual de total activo.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 2,74 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 84,15 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,55 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 80,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -11,24 por ciento.
• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Perdió una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,53 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 3,71%.
• Muestra un porcentaje del 39,20% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,6 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Reporta un aumento mensual en captaciones del público del 8,45 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,00 por ciento.
• Logra un alza mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,15 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 6,76 por ciento.
• Ganó dos puestos en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,25%.
• Consigue un porcentaje de intermediación financiera del 40,08 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,58 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 0,18 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,75% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 88,5 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 186,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 44,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 32,09 por ciento.
• Su cuota de mercado en captaciones del público subió 0,21 puntos porcentuales.
• Ganó un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 0,06 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 24,27 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,09 puntos porcentuales.
• Subió dos puestos en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,28% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 87,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 70,17 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,97%.
• Incrementa su índice de morosidad frente a marzo 2023 en 2,44 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 4,11 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 38,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja la rentabilidad (ROA) en 1,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 18,01 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad comparado con marzo 2023 en 11,32 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 285,31 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 88,37 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 165,80 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja un descenso mensual en captaciones del público del -13,54 por ciento.
• Reporta una baja mensual en total activo del -12,62 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,62 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,23%.
• Muestra un porcentaje del 45,20% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Muestra un resultado acumulado adverso.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 2,48 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,45 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 4,35 por ciento.
• Alcanza un porcentaje de intermediación financiera del 53,74 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Consigue una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,84 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,41%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 0,58 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,15% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 98,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, reduce la rentabilidad (ROE) en 72,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 14,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Bicentenario –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 8,00 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
• Obtiene un alza mensual en cartera de créditos del 16,65 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,41 puntos porcentuales.
• Logra un incremento mensual en total activo del 3,33 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,46%.
• Reduce su índice de morosidad comparado con marzo 2023 en 0,84 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,84 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,61% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,59 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 5,23 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 12,83 puntos porcentuales frente al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja la rentabilidad (ROA) en 2,8 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Reporta un crecimiento mensual en captaciones del público del 0,45 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 2,97 por ciento.
• Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -4,95 por ciento.
• Descontó una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,39%.
• Incrementa su índice de morosidad frente a marzo 2023 en 2,39 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,38% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 36,82 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 76,05 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 4,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 2,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,65 por ciento.
• Muestra un aumento mensual de cartera de créditos del 7,87 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 4,22 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 146,72 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• En marzo descontó una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,65%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 1,14 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 39,05% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,97 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 60,49 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 6,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja su rentabilidad (ROA) en 5,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 7,49 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,11 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 13,41 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,21 puntos porcentuales.
• Subió un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 2,18 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,62%.
• Reduce su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 4,07 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,86% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,63 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 267,18 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,96 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,69 puntos porcentuales comparado con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,47 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 7,62 por ciento.
• Ganó un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad frente a marzo 2023 en 0,38 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,35 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -4,46 por ciento.
• Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,07 puntos porcentuales.
• Descendió un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una reducción mensual en total activo del -3,87 por ciento.
• Perdió una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,73%.
• Muestra un porcentaje del 11,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 91,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 114,85 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 27,77 puntos porcentuales frente al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 2,86 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,73 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,36 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 44,99 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,16 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en total activo del -0,67 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,37%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 1,36 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,73% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 97,71 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 102,4 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce su rentabilidad (ROA) en 25,85 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 104,32 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 3,92 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 30,04 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 0,01% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,41 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 9.870,08 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 56,41 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 59,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en captaciones del público del -8,77 por ciento.
• Descendió un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,24 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 1,80 por ciento.
• Es el banco con el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D 121.758 miles, equivalente a un 11,7 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro con 1,06 puntos porcentuales hasta 16,5 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 0,82 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 0,59 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 44,23 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,45 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. -342.695 miles, equivalente a un -5,6 por ciento.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos con -1,05 puntos porcentuales, para cerrar en 9,6%
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,48%.
• Muestra un porcentaje del 8,46% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 67,64 por ciento.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en marzo de 2024.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 83,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja su rentabilidad (ROA) en 18,26 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Mi Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 14,62 por ciento.
• Sube una posición en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 12,46 por ciento.
• Gana una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 14,60 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,97 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,45 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Logra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,77 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,33%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 0,44 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 13,96% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 84,84 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 104,51 puntos porcentuales frente al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja su rentabilidad (ROA) en 27,13 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Reporta un incremento mensual en cartera de créditos del 5,72 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,10 puntos porcentuales.
• Alcanza un porcentaje de intermediación financiera del 38,34 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,11 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en captaciones del público del -1,35 por ciento.
• Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,49 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en total activo del -0,23 por ciento.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,21 puntos porcentuales hasta 6,9 por ciento de participación.
• Descendió una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,37 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,44%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 1,96 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,73% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 83,92 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 52,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, baja la rentabilidad (ROA) en 14,12 puntos porcentuales con relación al año anterior

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 2,17 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 0,28 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 5,85 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,66 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,59%.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 62,55 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,96 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
• Descuenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 0,45 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,84% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 98,43 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 68,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 20,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en total activo del 0,04 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,68%.
• Muestra un porcentaje del 7,56% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,80 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,47 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 35,64 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 10,04 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -546.799 miles, equivalente a un -3,7 por ciento.
• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,70 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,9 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -392.633 miles, equivalente a un -3,0 por ciento.
• Reporta la mayor disminución mensual en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes con una variación de -0,61 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,7 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta una reducción mensual en cartera de créditos del -0,31 por ciento.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,79 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,18 puntos porcentuales.
• Descuenta una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 0,23 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 6,26 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 37,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 13,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 1,57 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,95%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,99 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una caída mensual en cartera de créditos del -0,25 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en total activo del -2,28 por ciento.
• Reduce una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 0,95 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 27,57% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,55 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 5,23 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce su rentabilidad (ROA) en 0,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 2.997.785 miles, equivalente a un 5,4 por ciento.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público con una variación favorable de 0,56 puntos porcentuales, para cerrar en 36,7 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 3.063.408 miles, equivalente a un 5,9 por ciento.
• Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes con una variación de 0,72 puntos porcentuales, para concluir en 37,3 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 1.481.057 miles, equivalente a un 9,6 por ciento.
• Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos con una variación favorable de 1,27 puntos porcentuales, para concluir en 28,3 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 6.025.351 miles, equivalente a 3,3 por ciento.
• Reporta el máximo aumento mensual del sistema de cuota de mercado de su activo al presentar una variación favorable de 0,28 puntos porcentuales, para concluir en53,7 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,53%.
• Muestra un porcentaje del 4,76% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 109,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 114,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 25,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 5,38 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,58 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -30.342 miles, equivalente a un -1,3 por ciento.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -1,92 puntos porcentuales, para cerrar en un 32,7 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2023 en 0,12 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,04 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 1,84 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 1,92 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,97 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,13%.
• Reduce su índice de morosidad en relación con marzo 2023 en 1,55 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,93% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,23 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Muestra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 23,14 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cartera de créditos del -7,76 por ciento.
• Reporta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,14 puntos porcentuales.
• Bajó un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 54,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 82,34 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 13,96 puntos porcentuales frente al año anterior.